银行卡被冻结名下其他卡会不会收影响？需要准备什么材料解冻？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-12
遇到银行卡冻结不要着急，先弄清楚目前自己面对的究竟是个什么情况，不同的情况有不同的结果。冷静下来看看下面的几个问题:
什么是冻结?
冻结，是指人民法院依法通知有关金融单位，不准被申请人提取或者转移其存款的一种财产保全措施。人民法院依法冻结的款项，任何单位和个人都不准动用，财产已经被查封、冻结的，不得重查封、冻结。
主要法律依据是:《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定:人民检察院、公安机关根据侦査犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结。
哪些行为会造成冻结?
来路不明的投资项目
最常见的就是兼职刷单，网上有人拉你进群做兼职，给你返点，千万不要做，涉嫌洗钱。涉嫌违法的事情没有好处的。
根据投资者想要快速赚钱的心理，骗子创建了各类投资盘层，在骗取钱财的同时，利用不明真相的投资者充当洗钱的工具。犯罪分子将受害人资金与此类资金盘对冲，将不法所得转入投资者账户，导致投资者账户被冻结。
不正规的外贸结算(说白了还是洗钱)
由于交易对手在境外，调查工作难以开展，受害人的资金被犯罪分子转入了合法合规的外贸商户手中，公安机关无法掌握证据证明被冻结账户是用来犯罪的，然而明面上的受害人资金甚至不经过“清洗”就直接转移到了商户们的卡上，公安机关亦不能轻易将银行卡解冻。对于多数正规经营的商户而言，为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道，极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。
参与网络平台赌博
来路不明的资金与赌博平台玩家的资金混同后，部分当做赌博的“盈利”返还给玩家，导致玩家账户被冻结。不少参赌人员被冻结账户后，因担心被处罚而不敢向公安机关反映，严重影响个人工作生活。对于参赌人员，公安机关将视情节与管辖，予以治安处罚，或刑事处理。
为了蝇头小利出借出租包含但不仅限于银行卡、收款码等收款的工具
不法分子以兼职为幌子蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户，来进行犯罪活动。买卖、租借个人支付账户，或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借，不仅自己的账户会遭到冻结，同时还涉嫌违法犯罪。警方在收到受害人报警或发现涉案嫌疑，第一时间会对账户进行止付，随后开具法律手续予以冻结。
涉及未完结的诉讼
因为你现在有官司缠身，为了防止你转移或者隐匿财产，也会暂时的冻结你名下的财产。
名下其他的卡片会不会有影响?
有时候很多人被冻结的资金没有多少，如果去异地解决或者处理，还不够来回的路费花销。这样的情况，那就静观其变，如果冻结的机关要求你去配合调查，那就没有二话，配合完成工作吧。如果没有人联系你，让你去异地处理，不妨等等。如果有其他的银行卡的话先用着就行了，只要不影响你的生活，暂时可以这样。不过还要注意一下这几点:
第一跟被冻结的银行账户有过密切交易往来的卡，暂时不要用了。免得再次被冻结，影响你的生活，因为我们平时的生活中有自己名下的几张银行卡互转的情况，如果跟这张被冻结的卡有密接的卡不要用。
第二同一个银行的卡不可以再大额的资金用途。因为同一个银行的不同账户之间的关联太大，非必要的情况下，暂时先不要用了。
第三不可以再有被冻结账户的行为，因为之前的用卡行为已经让你的卡被冻结了，如果还是继续的话，很快还是会被冻结的。
需要准备什么材料解冻银行卡?
①正常贸易(商业)相关的银行卡冻结:
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡的包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同(敲好章)复印件、关于涉案交易的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案交易的聊天记录、个人手写情况说明(此笔交易的来龙去脉和自身的情况)
注:订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同(敲好章)复印件至少提供项。
②非官方换汇:
在境外相关人员的护照、工作收入来源、本人和境外人员的身份关系等证明(结婚证，户口本之类的)、身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同复印件(敲好章)、关于涉案金额的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案金额的聊天记录、个人手写情况说明(此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况)。
注:订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同(敲好章)复印件至少提供项。
③网络赌博:
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件(最好是手持当天报纸照相)、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、网赌的网址或赌博网站提现的记录、个人手写情况说明(此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况)
④虚拟市交易:
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件(最好是手持当天报纸照相)、被冻结卡包含涉秦交易在内一个月左右的银行流水、虚拟货币的网址或虚拟货币平台买卖的记录、个人手写情况说明(此笔涉秦金额的来龙去脉和自身的情况)
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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