银行卡被异地司法冻结，在本地找公安有办法解开吗？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-12
找本地公安顶多帮你在反诈系统提交一些材料，或者帮你协调异地公安机关没动，但真正能够决定解冻的还得是异地冻结的公安机关。
有时候你的卡被异地司法冻结，当地派出所会找你做笔录核实情况，这是因为冻结的银行卡信息通过全国反诈平台流转了该涉诈线索给开卡行所在地公安反诈，反诈就会将线索下发给派出所找你进行核查，以确定是否属于出租出借银行卡，涉嫌帮信甚至掩隐等违法犯罪行为，进而决定是否会被你进行总对总管控，一旦被总对总管控，不仅这张卡会受到影响，你其他银行卡也会陆续收到影响。
最典型的就是限制非柜面或者限额交易，线上转账时可能直接显示交易异常，因为银行在看到你的这张卡有冻结信息的时候，银行方面也会进行自己的一些风控措施，这个风控是跟公安无关的，这也就是为什么有的人已经明明解冻了，甚至已经通过反诈中心层报到公安部，进一步解除了总对总管控，移除了涉案人员名单，但是某些银行依旧不给开新卡或者依旧限制交易的原因。这个时候就要拿着公安机关出具的一些材料去找银行解控了。
至于你这个被冻结的问题，你想找本地公安协助帮忙，也可以去本地派出所报案(如果你真的是无辜的话)，这样一来你可以向异地公安机关证明你有报案，进一步排除你涉案的嫌疑，二来当地派出所有可能也会帮你协调(但是注意只是有可能，这个就看你的造化了)，有的愿意帮你，有的会直接告诉你找异地去。然后你需要联系异地，说明原因，问清楚可否线上邮寄材料申请解冻，一股情况下都是需要退赔的，不退赔还想解冻，成功率相对较低，而且异地公安往往需要你线下去趟，但是如果你在本地报过案，且因为出租出借银行卡已被本地公安机关进行了行政处罚，异地有可能会同意你线上邮寄材料，但是这也是以退赔为前提的。
银行卡被冻结后有哪些工作可以做？
明确冻结机关和冻结原因
所以首先应当去开卡行咨询冻结机关的名称和联系方式、地址，银行是有这个义务帮你查询的，拿到联系，给办案机关或办案民警联系，问清楚自己为什么会被冻结，申请解冻需要什么材料(主要是银行流水，辅助聊天记录或者使用的app更佳)，如果走了被害人的流水，有的时候还需要你返还，当然，如果你是收取的外贸贷款，自己作为善意第三人，也可以提供交易流水、营业执照销售信息、物流快递等相关证据，善意取得该笔货款;如果是涉赌，主要还是需要你作证，同时想成功解冻，最好线下过去一趟，真人过去更能提高成功率。而且你赌博的行为发生在本地，网赌专案是异地公安办理的话，也不会处罚你，因为赌博、吸毒、卖娼的治安案件，一股本地公安机关才有处罚权，至于异地公安在办理刑事案件过程中会不会将你的违法线索移交给当地，这个就看办案民警的“心情”。他可以移交(按照法律程序规定)，但是也可以考虑到你配合调查，指认犯罪嫌疑人或积极退赃而放过你，选择不移交。
协调解冻事宜
如果银行卡走的流水较多，公安机关尚未完全查清楚，那也有可能不会给你解冻，这个时候就只剩下一条路，等。等案件办结，法院判决，该返还返还，请该退赔退赔，该划扣划扣，银行卡届时也会到期也会自动解冻。如果没有提前联系过公安机关，只是干等，或者只是联系了当地反诈中心，可能卡会一直冻结(到期还会续冻)，因为卡并不是本地反诈中心冻结的，银行卡因为涉诈被冻结，冻结机关会将冻结信息推送给开卡行的公安机关反诈中心，当地反诈就会指令辖区派出所给你做笔录核实情况，然后把你的核查信息反馈到反诈系统中，具体涉案情况当地公安并不知悉，还得你自己陈述和申辩，协调冻结机关给你解冻，完全退赃或者清白的情况下还可以要求冻结机关出具不涉案证明给你，方便你下一步到本地，找本地反诈解除银行风控、总对总管控或者移除涉诈人员名单。
进一步解除两卡人员名单或者总对总管控
两卡人员名单或者总对总的管控，是当地反诈中心给你做的，跟冻结机关无关。所以在你解除涉案银行卡的冻结以后，还要找当地公安机关反诈中心申请移除两卡人员名单，或者在开卡行填写《涉诈风险账户审查表》并附相关佐证材料，通过银行——开卡行所在地反诈——省、部审批通过后反馈——总行——下发给分行——解除管控的流程来解除总对总。不然你会发现虽然你的涉案银行卡解冻了，但是银行对银行卡的限制还在，甚至其他银行卡的非柜面交易限制(银行的风控)还在。
躺平——等
对于网赌被冻结的卡，如果沟通协调成本实在太大，自己被冻结的银行卡也不是惯用的卡，卡内资金也不多，那也可以选择躺平，毕竟网赌只会冻结涉赌的卡，不会关联影响其他银行卡的使用，但如果是涉诈的话，其他银行卡开卡行在看到公安有冻结你的某个银行卡信息后，尤其是你也被列入两卡人员、涉诈人员名单(针对人的)，被“总对总”管控(针对卡的)，那就会对其他银行卡进行风控，对交易进行限制(限制非柜面)，影响正常的工作和生活。一般对于被动走流水的，比如贷款被骗、赌博提现、炒币、收取境外贷款等非真正出租出借银行卡的情形，是不会纳入涉诈人员名单的，最多只会存在总对总的情况。
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