想自己去解决两卡涉案人员标签的朋友，必看！
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-10-10
大部分人在处理好司法冻结过后，还有另外一个麻烦，那就是两卡涉案人员标签。全名叫国家反诈大数据平台两卡涉案人员标签。表现形式为现有银行卡正常使用，部分被管控，不能新增账户，微信支付宝可以使用，手机号码不会被管控。
01、如何自查是两卡涉案名单
1不能新增办理银行账户；
2去银行自动柜台机上刷身份证点击办卡，提示你去柜台核实信息
3不能贷款，所有信用贷款秒拒；
4买车买房贷款提交资料后系统不能识别，并且找不到原因；
5不能出境，或者在出境的时候被边检拦下进小黑屋，盘问你2小时；
6不能在线购买保险；
7购买理财产品被拒绝；
8名下所有（部分）银行卡被风控，或者被多次关联风控；
9微信支付宝不能使用、电话卡不能正常使用；
10不能办理收款平台二维码、扫码设备；
11本地反诈96110查询。
有了这些状态其中的1-2条，你基本上就能确定被列入断卡（两卡）惩戒名单了。
02、贴上两卡涉案标签的流程
异地冻结机构在承办案件时，就会在国家反诈大数据平台上一键冻结你的银行卡，这个系统就有冻结文书编号，承办人、案件详情、承办机构等信息。如果你一级涉案（案件详情上传到公安部），就会发协查到你开卡地的有权机关，然后开卡地的叔叔就会联系你（上门按头），或者让你过去做一个协查笔录，然后让你签订“两卡承诺书”，然后你就会进入两卡涉案名单。看清楚，全程没有异地冻结机关什么事，也就是说异地只会冻结你的银行卡，不会给你上两卡名单，他们没有管辖权。如果你想解除惩戒，必须是先解冻你的银行卡，然后让承办人出一个不涉案证明，此时异地那边的事情就结束了。当然，不涉案证明不是那么好拿的，在退赔的基础上相对好拿一点，现在基本都会被拒绝。
03、如何解除两卡涉案名单管控
所有的流程都很简单，困难的就是你找不到承办机构，以及对方拒绝。申诉流程（排除涉案嫌疑解冻银行卡）两卡涉案的申诉思路并不复杂，我甚至可以给你免费公开，告诉你们标准流程：
1排除自己的涉案嫌疑、冻结地解冻银行卡、出具不涉案证明。
2拿着材料去银行申请解除管控（银行不同意走第三步）。
3让银行出具涉案账户审查表到反诈中心。
4反诈中心签字盖章解除银行卡管控。
5拿着所有材料去所有银行解除涉案账户名下关联账户。
6确定给你上“两卡”的机构
7户籍地派出所提交解除两卡名单材料。
8由户籍地派出所逐级上报分局、支队、市局上报公an部审核解除。
9拿到《关于对某某解除国家反诈大数据平台两卡人员标签的情况说明》解除证明。解除断卡惩戒的流程是户籍地提交所有完善资料给公安总部审核，然后公安部推送名单给人行。人行下发给各大银行解除管控，解控时间达到了1-3个月不等，全看各地处理的时间。这是理论时间，但是这中间的每一步流程都会出现被拒绝的问题，大多数人无法解决。
解冻的法律文件依据是：银办发【2017】109号文件。给你上两卡的机构经常会告诉你一句话，你的卡不是我们冻结的，你去找冻结单位。冻结单位又会告诉你，我们只冻结你的卡，不会给你上报两卡。你毫无办法，所以，所有的一切都要用纸质的证据，很多人就卡在这里了。
04、解控后的银行卡其他问题
1、如果卡冻结后马上处理，涉案记录也无法消除，如果涉赌类案件一定要注销卡，以免以后被专案组重复冻结。或者其他机关接连冻结。
2、如果卡了有了涉案记录，各大银行会调整你的非柜消费额度。
3、解控后银行的影响是很小的，你也可以要求他们拉出异常名单，灰名单、和所谓的高风险名单，一般就正常了。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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