只收了一笔款却被多个公安冻结怎么回事?银行卡冻结可以销户处理吗?
- 文章来源:湖北全品律师事务所
- 时间:2024-08-07
冻结了个人名下的所有银行卡,主要有两种情况,一种是因为收款产生涉案冻结问题,上了涉案账户名单,甚至是断卡惩戒名单。另一种是因为给诈骗账户转过账,被公安机关保护性止付了。
银行卡收款交易收到涉案资金,被公安机关司法冻结,并且认定涉案账户,公安将冻结卡主名下的所有银行卡给关联管控了。这种管控关联正常情况下是需要解冻涉案卡之后,才能对相关的非涉案银行卡给解除的。管控关联,除了本身涉案银行卡有较严重的涉案因素外,还有其他的因素,例如冻结公安机关为了让冻结卡主主动过去配合调查,这样处理也会方便办案工作。毕竟很多人觉得只是冻结了一张银行卡,其他的卡都不影响,没关系,先不理,等解冻就好了。
至于冻结卡主这边要不要去积极处理解冻,就看自己的想法了。全部卡都冻结了,有没有资金周转?家庭开销,房贷和车贷,公司工厂经营需要支付员工工资,经营场地租金等等。并且银行卡冻结了,也影响收款的收支问题。所以要不要主动处理一个涉案关联问题,自己三思了。其实只要自己的交易不存在违法犯罪因素,例如出租出借和贩卖两卡的情形,前往异地冻结机关处理解冻不用过于担心。自己不明白风险问题,可以多咨询多了解。
涉案账户状态的影响,除了所有卡被关联异常,非柜面暂停,柜台取款也不被允许。新开卡业务也是禁止的。对于做生意的人来说,贷款申请被拒就更加麻烦了,严重影响资金周转。对于外贸商家,冻结后,出境申请的需求都被禁止了,出入境公安回复你有涉案问题,解除了涉案再来申请。对于涉案原因不是出租出借和贩卖的问题类型,非涉案的银行卡管控可以提前去申诉解除止付措施,暂时恢复柜台业务功能,最起码还可以满足个人的资金使用需求,缓解很大问题和压力。但是想彻底解决这些问题,还得要从涉案的根源方向上去处理。只有把涉案卡的司法冻结解除,以及涉案账户名单移除,后续银行卡的所有问题才能迎刃而解。
保护性止付是对潜在受害者的风险预警,止付是资金保护措施,拦截风险交易,防范资金损失情况扩大。保护性止付是一个很长的过程,止付期间会呈现银行卡两天或者三天为一次的紧急止付,到期后又再产生新的紧急止付。全程可以持续一个月左右的时长度,所以不要看到期间银行卡解开了,就以为这个止付结束了,这只是保护性止付过程里面的一个小片段。真正的止付结束,需要公安机关将你的名字从止付名单里面移除出去,要不然连续的紧急止付情况还会继续上演。
如果你是真正的受害者,可以去派出所对自己被骗的事实情况进行解释,由派出所民警给你记录并拍照上传给反诈中心,反诈民警核实你的银行卡交易是否符合提前解除保护性止付措施的条件,符合条件的会给你移除出止付名单。申诉的卡主会在派出所签写承诺书保证书,大概意思就是自己已经知晓风险,保证不再给骗子转账。如果你不是因为被骗而转账的,例如网赌充值,虚拟币入金,裸聊转账,色播充值,网络约炮等等的原因,建议你三思而后行。自身存在违法交易原因的,别说你能不能申诉成功,很可能你先把自己给送进去。
银行卡涉案冻结后可以销户吗?
首先大家先搞清楚一个逻辑,冻结是根据什么去判定的?当然是资金交易关系,上家把涉案资金转入了你的银行卡,公安机关就会冻结你的银行卡。那么是否没有了这个银行卡,公安机关就不会冻结了?当然不是!没有了银行卡,但是还有卡主啊!冻结不到已经注销的账户,但民警会追踪到这个原有卡主头上。如果涉案情况严重的,该管控的管控,该断卡的断卡。管你有没有账户在银行系统呢?所以说销户并不是豁免个人跟案件关联的保障!
不同的涉案资金上游来源不同,根据复杂程度,有些涉案资金关联一个案件,有些关联多个案件,所以银行卡的冻结可以一次又一次。那些轮候止付并不是罕见的事情,同时被多家公安机关冻结半年也有太多太多这些案例了。
把款项赶紧处理掉是有利的,有利的地方是自己不至于太被动,没有资金在冻结的情况下,处理解冻时会比较从容。但前提也是你没有被管控,才能做这些处理。如果被断卡了,冻结机关跟你要求退款,你只能跟对方不断地拉锯。如果你想等待五年不能正常用卡,也可以。
销户并不是万能的,销户有些情况下可以避免被冻结,例如专案冻结的情况可以避免。但是电信诈骗案件的关联,避免个屁!很多人销户后感觉安全了,的确没有发生异常状况,其实本质上在上次解冻完之后,你的涉案关联就到此为止了。假如当时的司法解冻只是民警没有办理续冻手续,原因有很多,反正就是存在这种情况,影响的结果就是账户解开了,但是涉案没有解除,你如果这个时候去把涉案的款项取走,民警分分钟怀疑你涉嫌洗钱。因为取现金的手法就是跑分车队的常见手段。
销户的作用主要是针对长期的影响,如果是近期的影响,那就是电诈案件追踪关联,这种情况你根本无法躲避,除非你没有这笔交易款项记录。销户避免电诈止付和冻结,完全是掩耳盗铃,自欺欺人。针对长期的影响所做的销户,可以观察清楚账户的冻结状态后再做销户也不迟,不差那三天几天的。
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